子育て応援コラム
2018/06/21
しあわせなお金づくり ファイナンシャルプランナー
賢いママは知っている♪ママの為の賢いお金の殖やし方
みなさん、こんにちは♪
子育て世帯専門ファイナンシャルプランナーの山﨑実です。
はじめてのコラムは「教育資金積み立て」について
書きたいと思います
さて、教育資金の積み立ては何でされていますか？
色々と選択肢はありますが銀行預金、学資保険、投資信託を
考えてみましょう。
それぞれの特徴を見てみましょう。
《銀行預金》
銀行に積み立てをする
◇メリット
・換金性がある
◇デメリット
・使ってしまう可能性がある
・低金利なので利息がほぼつかない。
《学資保険》
子供の教育資金の積み立てを目的とした保険商品。
◇メリット
・万が一があった時に保険金として教育資金を残せる
・税金の控除が受けられる
・計画的に貯金できる。
◇デメリット
・途中で解約すると元本割れする
・換金性が低い
最近は予定利率が低いので低解約終身保険を利用した
積み立てが活用されているケースが多いです。
《投資信託》
投資家から集めた資金を一つにまとめて株式や債券などの
複数の銘柄や資産に分散投資しながら運用する商品
◇メリット
・元本を大きく増やすことが期待できる
◇デメリット
・元本割れする可能性がある
2018年1月から積立NISAが始まりましたね。
年間40万円まで決められた投資信託を購入でき
最長20年の非課税期間があります。
いかがでしたか？
教育資金を積み立てるのに様々な手段があります。
自分に合った教育資金の積み立ては何かを考えて
賢く積み立てしましょうね♪
子育て世帯専門ファイナンシャルプランナーの山﨑実です。
はじめてのコラムは「教育資金積み立て」について
書きたいと思います
さて、教育資金の積み立ては何でされていますか？
色々と選択肢はありますが銀行預金、学資保険、投資信託を
考えてみましょう。
それぞれの特徴を見てみましょう。
《銀行預金》
銀行に積み立てをする
◇メリット
・換金性がある
◇デメリット
・使ってしまう可能性がある
・低金利なので利息がほぼつかない。
《学資保険》
子供の教育資金の積み立てを目的とした保険商品。
◇メリット
・万が一があった時に保険金として教育資金を残せる
・税金の控除が受けられる
・計画的に貯金できる。
◇デメリット
・途中で解約すると元本割れする
・換金性が低い
最近は予定利率が低いので低解約終身保険を利用した
積み立てが活用されているケースが多いです。
《投資信託》
投資家から集めた資金を一つにまとめて株式や債券などの
複数の銘柄や資産に分散投資しながら運用する商品
◇メリット
・元本を大きく増やすことが期待できる
◇デメリット
・元本割れする可能性がある
2018年1月から積立NISAが始まりましたね。
年間40万円まで決められた投資信託を購入でき
最長20年の非課税期間があります。
いかがでしたか？
教育資金を積み立てるのに様々な手段があります。
自分に合った教育資金の積み立ては何かを考えて
賢く積み立てしましょうね♪
5
活動情報
| 名前(ＨＮ) | ：子育て世帯専門 ファイナンシャルプランナー 山﨑実 |
|---|---|
| 私のプロフィール | |
|
草加市在住 子育て世帯専門ファイナンシャルプランナー ～女性のための幸せなお金づくり～ 自身が毎月のローン返済に苦しんだ経験からお金の勉強を するようになる。 相談者のうち住宅ローン総額753万円（毎月13,200円）の減額に 成功するなど子育てママの笑顔を増やしている。 徹底してお客様の不安や悩みを聞く姿勢などがママから 圧倒的な支持を得て女性の幸せなお金づくり活動を日々奔走中。 《資格》 ◇2級ファイナンシャルプランニング技能士（国家資格） ◇AFP（日本FP協会認定） ◇二種証券外務員（日本証券業協会登録） ◇ＤＣプランナー二級（商工会議所検定試験） 《メディア出演》 ◇夕刊フジ 「おとな女子の終活セミナー」 ◇TBSテレビ ニュースバード「ニュースの視点」 |
|
